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多家大公司积极布局,53只养老目标基金待批

今日,备受瞩目的首批养老目标基金正式上报!

  刚刚,首批养老目标基金完成上报!涉及多家公司,含“2035”基金

摘要
据证监会最新公布的基金募集申请显示,在养老目标基金指引发布后,今年4月11日,首批20多家基金公司密集递交了42只养老目标基金的申报材料,随后又累计有10多只上报。截至6月8日,已有26家基金公司合计提交53只养老目标基金申请材料,目前有20只获得了第一次反馈,首批养老目标基金何时获批尚无明确时间表。

自3月2月,证监会正式对外发布了《养老目标证券投资基金指引,市场对于这类养老型产品就倍感期待。

  中国基金报记者 方丽 陆慧婧

据证监会最新公布的基金募集申请显示,在养老目标基金指引发布后,今年4月11日,首批20多家基金公司密集递交了42只养老目标基金的申报材料,随后又累计有10多只上报。截至6月8日,已有26家基金公司合计提交53只养老目标基金申请材料,目前有20只获得了第一次反馈,首批养老目标基金何时获批尚无明确时间表。

仅仅10天后,基金业协会发布《关于养老目标证券投资基金的基金经理注册登记有关事项的通知》,将此类产品上报之路全线打通,业内纷纷直言推进速度很快。

  今日(4月11日),备受瞩目的首批养老目标基金正式上报!

天风证券昨日发布的专题报告指出:“我们在基金资产级别侧重和基金策略双维度分类下,对中美基金进行了比较。从比较结果来看,国内缺失产品最为密集的区域为目标基金系列。”

而距离基金经理注册登记通知隔了不足一个月时间,首批养老目标基金就正式上报。这一次速度明显较快。基金君获悉,今日多家基金公司已经首批上报此类产品。截至基金君发稿时止,从证监会网站来看,已有南方、民生加银基金公司4只产品上报。

  自3月2月,证监会正式对外发布了《养老目标证券投资基金指引(试行)》(下称《指引》),市场对于这类养老型产品就倍感期待。

以目标日期基金为例,数据显示,截至今年5月底,美国市场共有48家投资公司提供了698只目标日期基金产品,其中规模超过1亿美元的有333只。截至2017年底,诞生于上世纪90年代的美国目标日期基金规模已超过11160亿美元,来源于养老金的资金占比为87%,是过去10年最受投资者和退休计划发起人欢迎的产品。

据悉,首批养老目标基金通过的是普通通道,审批时间通常6个月。可以说,距离养老目标基金问世更进一步。

  仅仅10天后,基金业协会发布《关于养老目标证券投资基金的基金经理注册登记有关事项的通知》,将此类产品上报之路全线打通,业内纷纷直言推进速度很快。

而目前国内目标日期产品尚处于起步阶段,已发行的目标日期基金只有汇丰晋信2016、汇丰晋信2026、大成2020等3只,都没有采用基金中基金(FOF)的形式运作。

不过,也有人士表示,监管层对养老目标基金会非常谨慎,有消息称首批或是3家作为试点。

  而距离基金经理注册登记通知隔了不足一个月时间,首批养老目标基金就正式上报。这一次速度明显较快。基金君获悉,今日多家基金公司已经首批上报此类产品。截至基金君发稿时止,从证监会网站来看,已有南方、民生加银基金公司4只产品上报。

就在2018年3月2日,证监会发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》,从投资策略要求来看,养老目标基金主要指向目标日期和目标风险基金产品。

首批养老目标基金正式上报

  据悉,首批养老目标基金通过的是普通通道,审批时间通常6个月。可以说,距离养老目标基金问世更进一步。

从各公司申报的养老目标基金的名称来看,虽然存在差异,但主要可以分为两大类,即目标风险基金和目标日期基金,其中,带有“养老”、“目标”加具体目标日期的有20多只,带有“养老”、“目标”、“风险”的也有20多只。

基金君从北京、上海、深圳等地多家基金公司获悉,今日不少基金公司上报了养老目标基金。而从证监会的数据来看,截至基金君发稿时止,有南方、民生加银在内基金公司4只产品上报。

  不过,也有人士表示,监管层对养老目标基金会非常谨慎,有消息称首批或是3家作为试点。

从各公司申报情况来看,汇添富基金和易方达基金最为积极,申报数量均达到4只,华夏基金、国泰基金、南方基金、上投摩根基金和银华基金均申报3只,嘉实、招商、中银、建信、广发、富国、国联安、博时、中欧、万家等基金公司均申报2只。

其中,南方基金公司旗下一只产品暂定名称为南方2035养老目标日期混合型基金中基金,民生加银公司一只产品暂定名称为民生加银康宁稳健养老目标风险混合型基金中基金。

  首批养老目标基金正式上报

“从美国整个行业来看,前三大目标日期基金管理人(先锋、富达和晋信)占据了近70%的市场份额,具有很高的行业集中度。”天风证券发布的报告称。

从产品名称来看,南方2035很可能是一只生命周期类养老目标基金。

  基金君从北京、上海、深圳等地多家基金公司获悉,今日不少基金公司上报了养老目标基金。而从证监会的数据来看,截至基金君发稿时止,有南方、民生加银在内基金公司4只产品上报。

一家基金公司内部人士说:“对于不少基金公司而言,养老目标基金都属于重要的战略性布局,也很考验公司的长期资产管理能力,相应的产品要基于较长时间的投资期限,不仅需要考虑投资者生命周期和投资环境,还需要考虑各类资产的配置比例以及配置方法等。因此,目前公司除了在招聘合适的养老目标基金经理外,在投资、运营、营销等方面也在做相关准备工作。”

而从基金君了解看,有消息称,今日上报养老目标基金的公司或达到10家或者20家,其中不乏一些大型基金公司。

  其中,南方基金公司旗下一只产品暂定名称为南方2035养老目标日期混合型基金中基金(FOF),民生加银公司一只产品暂定名称为民生加银康宁稳健养老目标风险混合型基金中基金(FOF)。

该人士指出,首批养老目标基金何时获批尚未有明确的时间表,今年下半年获批的可能性较大。

据一家基金公司就表示,该公司上报4只养老目标风险基金。而据另一家基金公司表示,该公司今日也已经上报了养老目标基金。

  从产品名称来看,南方2035很可能是一只生命周期类养老目标基金。

”养老目标基金大家早就筹备多时,只等基金经理资格注册完毕,其实就是在产品材料上填上基金经理名字就行,已经准备好的基金公司就等着拿到基金经理注册资格马上上报产品。“上海一家基金公司人士透露。

  而从基金君了解看,有消息称,今日上报养老目标基金的公司或达到10家或者20家,其中不乏一些大型基金公司。

上海另一家基金公司产品部总监则表示,所在基金公司的养老目标基金经理注册资格仍未拿到,目前仍等注册资格下发之后再上报养老目标基金。“据闻有基金公司昨日就在门口排队等着抢第一批养老目标基金上报。”

  据一家基金公司就表示,该公司上报4只养老目标风险基金。而据另一家基金公司表示,该公司今日也已经上报了养老目标基金。

根据养老目标基金指引,此类基金投资策略包括目标日期策略、目标风险策略以及中国证监会认可的其他策略。

  ”养老目标基金大家早就筹备多时,只等基金经理资格注册完毕,其实就是在产品材料上填上基金经理名字就行,已经准备好的基金公司就等着拿到基金经理注册资格马上上报产品。“上海一家基金公司人士透露。

因此,在产品设计上,各大基金公司基本采用了目标日期策略、目标风险策略两类。基金君了解,各大基金公司策略不同,比如民生加银基金在上报产品中就选择了目标风险策略基金;而南方基金目标日期策略和目标风险策略都有上报。

  上海另一家基金公司产品部总监则表示,所在基金公司的养老目标基金经理注册资格仍未拿到,目前仍等注册资格下发之后再上报养老目标基金。“据闻有基金公司昨日就在门口排队等着抢第一批养老目标基金上报。”

据悉,也有一些基金公司选择目标日期策略。华南一家基金公司表示,该公司此前筹备的产品是目标日期策略和目标风险策略都有准备,计划一起上报。

  根据养老目标基金指引,此类基金投资策略包括目标日期策略、目标风险策略以及中国证监会认可的其他策略。

据了解,采用目标日期策略的基金,应当随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。

  因此,在产品设计上,各大基金公司基本采用了目标日期策略、目标风险策略两类。基金君了解,各大基金公司策略不同,比如民生加银基金在上报产品中就选择了目标风险策略基金;而南方基金目标日期策略和目标风险策略都有上报。

目标风险策略的基金则根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的恒定配置比例,或使用波动率有效措施控制基金。

  据悉,也有一些基金公司选择目标日期策略。华南一家基金公司表示,该公司此前筹备的产品是目标日期策略和目标风险策略都有准备,计划一起上报。

多家大公司积极布局

  据了解,采用目标日期策略的基金,应当随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。

实际上,据基金君了解,自从指引发布以来,各大基金公司都很积极布局,尤其是基金经理注册登记有关事项的通知之后,都积极申请基金经理注册。后续或有更多的基金公司参与其中。

  目标风险策略的基金则根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的恒定配置比例,或使用波动率有效措施控制基金。

不过,据一位基金公司产品人士表示,该公司暂时没有上报养老目标基金。据他了解,目前此类基金仍要按照指引中一些条款才能上报,比如公司成立满
2 年、最近三年平均公募基金管理规模在 200 亿元以上、投研团队不少于20人且
其中符合养老目标基金基金经理条件的不少于3人等条件,因此有部分中小型基金公司暂时还不能上报。

  多家大公司积极布局

也有一些基金公司对此类产品初期运作也有隐忧。据一家基金公司人士表示,初期暂时没有税收递延优惠政策支持等,同时此类基金还要封闭运作,客户认可度究竟有多大很难说,前期带来的销售压力有些大。

  实际上,据基金君了解,自从指引发布以来,各大基金公司都很积极布局,尤其是基金经理注册登记有关事项的通知之后,都积极申请基金经理注册。后续或有更多的基金公司参与其中。

不过,他也表示,养老目标基金未来能给行业带来重大格局,有着根本的深远影响,长远看基金公司的养老目标基金的发展,最后比拼的还是投研能力。

  不过,据一位基金公司产品人士表示,该公司暂时没有上报养老目标基金。据他了解,目前此类基金仍要按照指引中一些条款才能上报,比如公司成立满
2 年、最近三年平均公募基金管理规模(不含货币市场基金)在 200
亿元以上、投研团队不少于20人且
其中符合养老目标基金基金经理条件的不少于3人等条件,因此有部分中小型基金公司暂时还不能上报。

  也有一些基金公司对此类产品初期运作也有隐忧。据一家基金公司人士表示,初期暂时没有税收递延优惠政策支持等,同时此类基金还要封闭运作,客户认可度究竟有多大很难说,前期带来的销售压力有些大。

  不过,他也表示,养老目标基金未来能给行业带来重大格局,有着根本的深远影响,长远看基金公司的养老目标基金的发展,最后比拼的还是投研能力。

  

责任编辑:石秀珍 SF183

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